Beim Vermögensaufbau ist ein auf Sie abgestimmter Kompromiss zwischen Liquidität, Rentabilität und Sicherheit zu finden. Daraufhin muss die passende Anlageform gefunden werden.
Beim Vermögensaufbau spielt eine Vielzahl an Faktoren eine wichtige Rolle. Einem normalen Menschen ist es mittlerweile nicht mehr möglich im Steuerlabyrinth und Heuhaufen an Produkten eine optimale Anlage für sich zu finden. Wir helfen Ihnen den Überblick zu bekommen und ein auf Sie abgestimmtes Konzept zu entwickeln.
Im sogenannten magischen Dreieck der Vermögensanlage können Sie Ihre Schwerpunkte setzten. Das Dreieck zeigt den Zusammenhang zwischen Liquidität, Rentabilität und Sicherheit. Möchte man eines der drei Ziele stärker gewichten, so muss man dafür bei den anderen beiden Abstriche machen.
Aus steuerlicher Sicht werden die Vorsorgemöglichkeiten in 3 Schichten aufgeteilt. Jede Schicht hat Ihre Vor- und Nachteile, welche bei jedem Mandanten anders ausfallen.
- Schicht: Gesetzliche Rentenversicherung, Beamtenversorgung, berufsständische Versorgung, Rürup-Rente (Kohortenversteuerung)
- Schicht: Betriebliche Altersversorgung, Riester-Rente (nachgelagerte Versteuerung)
- Schicht: Sonstige Kapitalanlagen, zum Beispiel private Kapital- und Rentenversicherungen (Ertragsanteilsversteuerung), Immobilienbesitz und Wertpapierdepots.
