• Finanzplanung

    Wir bringen Klarheit in Ihre finanziellen Angelegenheiten und unterstützen Sie dabei, Ihre persönlichen Ziele und Wünsche zu artikulieren und umzusetzen.

Finanzplanung ist Lebensplanung

Private Finanzplanung beinhaltet die aktuelle Situation darzustellen, Prioritäten festzulegen und eine Lösung für die gesetzten Ziele zu finden.

Komplexen Zusammenhängen und Wechselwirkungen werden einfach und verständlich dargestellt. Dabei ist die Planung losgelöst von Produkten und konkreten Anlageempfehlung. Vielmehr werden strategische Entscheidungen visualisiert und das Vermögen strukturiert.

So lassen sich Vorstellungen objektiv betrachten, damit Sie rationale Entscheidungen treffen können und langfristig erfolgreich bleiben.

  • Wo stehe ich?

    Ihre aktuelle Situation übersichtlich aufstellen und überprüfen um Verbesserungsmöglichkeiten identifizieren.

  • Wo will ich hin?

    Wir führen einen intensiven Dialog mit Ihnen, um Ihre Ziele und Wünsche zu ergründen und Prioritäten zu setzen.

  • Wie komme ich dort hin?

    Zusammen mit Ihnen entwickeln wir eine Lösung, um Ihre Ziele und Wünsche erreichen zu können.

Finanzplanung ist Liquiditätsmanagement

Liquiditätsmanagement bedeutet Ihre Zahlungsfähigkeit aufrecht zu halten. Hierbei werden Einnahmen und Ausgaben für einen bestimmten Zeitraum betrachtet.

Sollten Sie mehr einnehmen als Sie ausgeben, so ergibt sich ein Überschuss, den Sie investieren können. Sollten Sie mehr ausgeben als Sie einnehmen, so ergibt sich eine Unterdeckung, die Sie schließen sollten. Es gilt nun mit einem Finanzplan eine Unterdeckungen zu vermeiden. Es gibt keine bessere Anlage als z. B. Ihr Girokonto auszugleichen. Gleichzeitig sollen möglichst viele Überschüsse gewinnbringend investiert werden, um eine angemessene Rendite zu erwirtschaften.

Vermögensberatung

Finanzplanung ist Teil unserer Vermögensberatung. Erfahren Sie mehr über unsere Vermögensberatung.

Anlageberatung

Mit passiven Anlagestrategien senken wir nicht nur Ihre Kosten, wir erhöhen auch gleichzeitig Ihre Rendite und senken Ihr Risiko mit breiter Diversifikation. Zusammen mit Ihnen finden wir heraus, wie Sie Anlageentscheidungen treffen und wieviel Risiko Sie eingehen können.

Koordination

Wir halten den Informationsfluss am Laufen und sorgen bei komplexen Angelegenheiten für ein harmonisches Zusammenspiel verschiedener Experten.