Ruhestandsplanung

Wir analysieren, mit welcher Vorsorgeform Sie bis zum Ruhestand die beste Rendite nach Steuern und Sozialabgaben erzielen.

Hierzu ermitteln wir Ihre aktuelle Versorgungssituation fürs Alter bei derzeitigem Sparverhalten. Wir zeigen Ihre Versorgungslücke auf und machen Ihnen einen konkreten Vorschlag, um diese Lücke zu schließen.

In der Ruhestandsplanung wird zwischen Riester, Rürup, betrieblicher Altersvorsorge (bAV), private Rente und einem Depot unterschieden.

Es wird lediglich analysiert, welche Vorsorgeform oder Kombination am günstigsten ist, wenn heute damit begonnen wird diese zu besparen und sich Ihre Vermögenssituation bis zum Rentenbeginn nicht verändert.

Ziele und Fragestellungen

Fragen die mit der Ruhestandsplanung beantwortet werden:

  • Wie sieht mein Versorgungsstand aus?
  • Wie groß ist meine Rentenlücke?
  • Wie viel muss ich sparen?
  • Welchen Lebensstandard kann ich mir heute und später leisten?
  • Wann kann ich in den Ruhestand?
  • Welches ist das richtige Produkt?

Zielgruppe

Geeignet für:

  • Personen, die bisher wenig vorgesorgt haben
  • Berufseinsteiger
  • das kleine Budget

Weniger geeignet für:

  • Personen mit vielen bestehenden Vorsorgeverträgen
  • Immobilienbesitzer
  • komplexe Vermögen

Hier ist eine umfangreichere Vermögensplanung eventuell sinnvoller.