Grundlage jeder Beratung ist die aktuelle Einkommens- und Vermögenssituation aufzustellen. Wir zeigen auf wie viel Geld Sie für Ihre Vorsorge benötigen, um Ihren Lebensstandard halten zu können, und wie groß Ihre Versorgungslücke bzw. Rentenlücke derzeit ist.
Hierzu sollten Sie einmal Ihre monatlichen und jährlichen Ausgaben auflisten. Es empfiehlt sich ein Haushaltsbuch zu führen. Ein Haushaltsbuch mit allen Einnahmen und Ausgaben ist die beste Grundlage für eine gute Rentenplanung, auch wenn dies sehr lästig erscheinen mag. Es reicht schon, wenn man ein halbes Jahr ein Haushaltsbuch führt. Wichtig ist jedoch, dass möglichst alle Ausgaben erfasst werden. So lässt sich auch Einsparpotenzial finden, dass Sie besser investieren können.
In einer Bilanz stellen wir Ihnen Ihr aktuelles Vermögen auf und analysieren die Struktur.
- Aus der Vermögensstruktur zeigt sich wie Ihr Vermögen verteilt ist und in was es angelegt ist.
- Aus der Kapitalstruktur zeigt sich der Nettowert Ihres Vermögens, also Ihr gesamtes Vermögen abzüglich Verbindlichkeiten (Kredite, Darlehen etc.).
